??近期，一些不法分子假冒金融監管機構名義，以編造信息、偽造證件等方式，實(shí)施詐騙活動(dòng)，嚴重侵害消費者合法權益。為切實(shí)防范此類(lèi)詐騙風(fēng)險，云南金融監管局現作以下提示：

??一、詐騙方式

??（一）不法分子打著(zhù)金融監管機構的名義，謊稱(chēng)借款人銀行賬號被凍結，需繳納保證金解凍賬號。借款人在網(wǎng)貸平臺填寫(xiě)貸款需求后，有自稱(chēng)貸款公司客服的不法分子與借款人聯(lián)系并發(fā)送貸款申請鏈接，誘導借款人填寫(xiě)身份證、銀行卡、電話(huà)等個(gè)人信息。不法分子在通過(guò)頁(yè)面顯示借款人獲得一定貸款額度后，向借款人發(fā)送含有“國家金融監督管理總局”字樣的《國家監督管理委員會(huì )辦公廳印發(fā)關(guān)于**先生/女士賬戶(hù)認證及解凍貸款賬戶(hù)的通知》，要求借款人支付貸款額度40%的保證金解凍賬戶(hù)，進(jìn)而對借款人實(shí)施詐騙。

??（二）不法分子偽造“大額資金使用證”，誘導居間人引薦企業(yè)“接款”，尋機詐騙居間人和企業(yè)。不法分子偽造印有金融監管機構印章的“中華人民共和國大額資金使用證”，謊稱(chēng)具有從事“個(gè)人資金轉賬業(yè)務(wù)”等資質(zhì)，誘導居間人引薦企業(yè)申辦“XX年無(wú)息”的“中央托管資金”，聲稱(chēng)資金經(jīng)“國家授權”，具有“合法”的“資金四證”等，在所謂“接款”過(guò)程中以“保證金測試”等名義尋機實(shí)施詐騙。

??二、面臨風(fēng)險

??（一）財產(chǎn)損失風(fēng)險?！爸Ц侗ＷC金解凍賬戶(hù)”“保證金測試”“驗證金”等話(huà)術(shù)是典型的詐騙手段，容易造成直接財產(chǎn)損失。

??（二）信息泄露與冒用風(fēng)險。在不明鏈接中填寫(xiě)的身份證號、銀行卡號、電話(huà)號碼等個(gè)人信息，可能會(huì )被不法分子出售給其他黑灰產(chǎn)組織，用于辦理非法借貸、虛假注冊空殼公司、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。在“接款”申辦流程中提供的企業(yè)證件，可能被不法分子用于詐騙其他企業(yè)和個(gè)人。參與引薦的居間人或簽署協(xié)議的企業(yè)負責人可能面臨敲詐勒索風(fēng)險。

??三、風(fēng)險防范

??對于以金融監管總局名義發(fā)送的文件，可通過(guò)金融監管總局官網(wǎng)（www.nfra.gov.cn）查詢(xún)。金融監管總局系統頒發(fā)的金融許可證、保險許可證、保險中介許可證，均可通過(guò)金融監管總局官網(wǎng)“許可證信息查詢(xún)”欄目查詢(xún)。

??請仔細閱讀服務(wù)條款，遠離“無(wú)息”“低息”等話(huà)術(shù)誘惑，高度警惕身份證號、銀行卡號、電話(huà)號碼等個(gè)人信息的泄露風(fēng)險。若遭遇詐騙，注意保存聊天記錄、轉賬憑證等證據，及時(shí)向公安機關(guān)報案。

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